企业风险化解方案

企业风险化解方案范文（精选6篇）

为了确保工作或事情能高效地开展，通常需要预先制定一份完整的方案，方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署具体、周密，并有很强可操作性的计划。那么应当如何制定方案呢？以下是小编整理的企业风险化解方案范文（精选6篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

按照省公司皖电审353号指导意见和市公司经济平安风险管理实施方案，进一步深化“经济平安工程”建设，实施风险常态化管理，结合公司实际，制定本实施方案。

一、工作目标

以经济活动风险管理控制模板为载体，以经济平安内部监督的联动工作为推动，进一步深化和细化经济平安风险管理工作，强化业务部门树立风险意识，在继续关注关键环节上的制度与机制的建立、制度的执行与机制的运作这两个方面风险的同时，逐步扩大纳入风险评估的要素，关注企业外部因素和内部管理，建立不相容岗位分离的监督制约机制。围绕公司各项业务环节的管理目标，通过梳理业务流程、关键控制点分析开展风险识别、风险评估，制定风险应对措施加以预防和控制，保证公司经济安全。

二、组织领导及责任分工

（一）成立风险管理委员会

组长：

副组长：

成员：

风险管理委员会下设办公室，挂靠监察审计部。

主任：张军

成员：李海燕赵江河姬建富刘京王伟冯艳

（二）职责分工

经济平安风险管理工作与公司其他管理工作紧密结合，以经济活动风险管理控制模板为载体，全面落实风险管理“三道防线”。

第一道防线：各有关职能部门和业务单位，重点包括：财务部、营销部、生产部、物资公司和阳光公司。具体（分工见附件2）工作职责：

（1）负责制定本单位（部门）具体风险管理实施计划

（2）负责梳理主管的业务流程

（3）负责分析关键点

（4）负责评估风险

（5）负责制定风险控制措施

（6）负责执行控制活动

（7）负责对风险控制进行过程记录

（8）负责向公司监察审计部报送经济平安风险管理明细台帐、季度报表和评估报告。

第二道防线：风险管理委员会，具体工作职责：

（1）审议风险管理策略和重大风险管理解决方案

（2）审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告

（3）审议监察审计部或风险管理办公室提交的风险管理监督评价综合报告

（4）审议风险管理组织机构设置及其职责方案

（5）办理公司有关全面风险管理的其他事项

第三道防线：监察审计部或风险管理办公室，定期对各业务部门风险管理工作实施情况和风险管理措施的有效性进行协调和监督，并结合审计项目对公司风险管理进行评估，提出改进建议。具体工作职责：

（1）负责制定总体计划和实施细则

（2）负责部署各阶段具体工作任务

（3）负责指导和协调、督促和检查各责任单位工作

（4）负责信息沟通和宣传培训工作

三、经济平安风险管理工作措施与计划安排

（一）制定实施计划与学习宣传（8月份）

1、制定计划和实施方案。根据省、市公司风险管理指导意见、制订本公司的经济平安风险管理工作计划，明确目标任务、职责与分工、方法与步骤，制定本单位的实施办法，并积极实施。

2、学习宣传与培训。公司上下深入学习宣传《指导意见》，解读文件精神。公司组织对风险管理工作进行研讨，开展经济平安风险管理相关知识学习培训，进一步树立全员风险管理意识。

（二）各单位实施风险评估步骤和方法（8—9月份）

1、梳理业务流程

（1）确定业务管理的各项目标，详细说明该项控制要达到的目标

（2）梳理是否有健全的内部控制制度

（3）梳理是否有清晰的管理流程

（4）梳理是否有明确的管理标准

（5）梳理是否有对应的管理责任人

2、分析关键控制点

（1）找出关键控制点或关键控制环节

（2）分析每个关键控制点可能存在的风险点

（3）收集风险管理初始信息等基础资料，如：制度办法、财务报表、合同、工程项目等资料。

3、对风险点进行评估（采取定量法、定性法、定量和定性相结合3种方法）

（1）定量法：按照lec法（见附件3）或内控评价体系进行定量评估。a评估风险发生的可能性，b评估风险发生的频率（次数），c评估风险发生的危害程度。

（2）定性法：可采用问卷调查、集体讨论、专家咨询、行业比较、政策分析等。

（3）根据评估结果得出相应的风险提示，风险级别程度为（高风险、一般风险、有风险、暂无风险）

4、制定风险管理控制措施和责任到人

详细描述实际采用的风险管理控制措施，详细阐述控制部门或控制人实施控制的过程和完成时间、频率等。

（1）确定采取的风险管理策略：

是控制风险、承担风险、需要上级协调解决的风险、其他等。

（2）将风险控制的责任分解到具体的责任人。

（3）责任人按照控制措施负责对相关的风险进行控制，负责风险防范和控制。

（4）形成风险管理模板，主要包括管理目标、业务流程、关键控制点、风险评估结果、控制措施、风险管理记录台帐。

（三）经济平安风险管理的监督与检查（10月份）

监察审计部定期进行经济平安风险管理专题研究和分析，审核确认各单位自查自评结论，向风险管理委员会报告公司各单位经济平安风险管理工作实施情况，对存在的问题以管理建议书的形式进行反馈，对整改情况进行监督检查。

四、经济平安风险管理有关要求

（一）高度重视。各职能部门都要把风险管理作为重要工作，树立“抓经营业务就要抓经济平安”的意识，按照职责分工抓好风险管理，切实提高风险防范能力，实现风险的在控与可控。

（二）积极运用公司内部控制评价体系。各单位开展风险管理自评应积极应用省公司发布内部控制评价体系，将其作为开展风险管理自评的重要手段，分析潜在的风险。

（三）建立台帐。各单位应对风险管理信息实行动态管理建立明细台帐（附件4），定期或不定期实施风险辨识、分析、评价，以便对新的风险和原有风险的变化重新评估，并以半年为一周期向监察审计部报送。

（四）定期报告。各单位对经济平安风险管理的实施情况，对存在的风险，要要及时从外部、内部影响因素进行分析、总结。各单位应按以半年为一周期向监察审计部报送一次《经济平安风险管理实施情况 ……此处隐藏5939个字……的，要督促企业排查原因、彻底整改。

4、虚假标签标识的风险。以糕点、休闲食品等食品为重点对象，以岁末年初、节假日为重点时间段，重点检查排查虚假标注或篡改生产日期、保质期；声称具有治疗、保健功能；成分或配料表不真实等问题，规范标签标识管理。

（三）重点品种。根据2018-2019年度各级食品安全抽检监测结果，重点对十四类重点品种加大风险排查力度（附件1）。

三、工作步骤

自即日起至11月30日，分三个阶段进行：

（一）第一阶段：企业自查（即日起6月15日）。督促食品生产企业切实履行主体责任，建立完善食品安全自查制度，定期对食品安全状况进行检查评价，企业年度自查报告率达到100%。

（二）第二阶段：排查整治（6月16日-10月31日）。以企业自查为基础，结合辖区实际，按照年度监督检查计划的`安排，对重点区域、重点问题、重点企业实施重点检查，重点开展包装饮用水、小作坊和“两超一非”专项整治（其中，“两超一非”专项整治市局另文下发；小作坊专项整治按照《区食品生产加工小作坊综合治理行动计划（2019-2021年）》要求组织开展），督促企业生产过程持续合规，发现问题的及时依法处理，涉嫌犯罪的，移送司法机关。

（三）第三阶段：总结提高（11月1日-11月25日）。适时开展“回头看”检查，督促食品生产企业抓好整改落实。要认真总结排查整治工作中的经验做法、典型案例、形成的制度成果，于20xx年11月25日前汇总上报辖区食品生产安全风险排查整治工作情况总结，发现严重风险问题及处置情况即时报告。

四、工作要求

（一）加强组织领导。明确目标任务、列出问题清单、细化工作措施，将整治工作任务和责任落实到岗、落实到人，确保专项整治工作取得成效。专项整治工作中形成的好经验、好做法要及时报送。

（二）促进持续规范。专项整治工作要突出工作重点，不求面面俱到、不走过场、不流于形式，力争做到最大限度地消除安全隐患。对监督检查中发现的问题，要当场提出整改要求，及时对整改结果进行复查，并持续抓好整改落实，防止问题反弹。同时，在监督检查时，要提示提醒食品生产企业落实好安全生产和环保责任。对不能严格履行主体责任、自查不到位、监督检查发现问题较多、风险隐患较大、监督抽检多次不合格、投诉举报较多的食品生产企业，及时开展责任约谈。

（三）健全长效机制。认真总结排查整治工作中好的经验做法、存在问题及原因、对策措施等，注意将好的经验做法上升为制度办法，通过专项整治推出一批过硬管用的监管措施，提高监管的科学化水平，以制度建设巩固排查整治成果。

根据《中国银监会办公厅关于开展银行业信用风险专项排查的通知》（银监办发【20xx】31号），为了摸清农村信用社显性或隐性承担信用风险的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数，切实为有效防范和化解风险奠定基础，结合我联社经营情况，制定本自查方案。

一、活动时间

自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。

二、总体要求

各社、部要通过严密排查，切实摸清银行业金融机构的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。

三、组织机构

确保信用风险专项排查的顺利进行，明确排查重点、细化排查任务、落实部门责任、其实做好自查工作，高质量完成自查，确保风险排查工作高效有序进行，联社成立了信用风险专项排查自查领导小组：

组 长：

副组长：

成 员：及各社主任、客户经理部经理、各分部经理。 领导小组下设办公室，办公室设在风险资产管理经营中心，由李志伟任办公室主任。

联社责成风险资产管理经营中心牵头，负责组织本行社信用风险专项自查工作，确保风险排查的准确性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日数据为准，原则上应与银监会1104系统数据保持一致。

四、活动内容

（一）摸清信贷资产风险水平。

各社、部应逐笔排查以下贷款，准确摸清信贷资产风险水平：

1.贷款本金或利息逾期90天以上的正常类或关注类贷款；

2.逃废债务且本金或利息逾期的正常类或关注类贷款；

3.6个月观察期内重组贷款中的正常类或关注类贷款；

4.对于贷款已经实质成为不良的情况下，采取借新还旧、还旧借新等“搭桥”手段，延缓风险暴露、藏匿不良贷款等行为；

5.20xx年以来通过各种通道虚假转让不良贷款，且20xx年末未体现为不良资产的贷款，包括但不限于通过理财产品、委托投资、同业代持、同业投资、受益权转让、资产证券化以及通过资产管理公司等方式将不良贷款虚假转移出表的情况；

6.应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款；

7.其他分类不准确的情况。

（二）把握重大信用风险分布。

联社应从行业、区域、业务品种、客户等维度全面排查信用风险，各级监管机构要结合机构自查结果，准确把握各类风险的分布情况。

1.行业风险：应重点排查不良存量较高且20xx年全年不良贷款率增幅超过1个百分点或关注类贷款率增幅超过3个百分点的大类行业，对于产能过剩行业、房地产行业等单户授信在5000万元以上（地方中小法人银行1000万元以上）的企业进行逐户排查；

2.区域风险：应聚焦于特定区域内典型风险、信用环境以及风险迁徙变化趋势等情况，特别是对产业结构单一、风险集中度高、信用环境明显恶化的区域进行重点排查；

3.业务品种：应包括各项贷款、债券、投资、同业业务，覆盖承担实质性信用风险的表外业务，并重点排查未实施穿透管理且未参照《贷款风险分类指引》进行风险分类的非信贷类资产业务情况（包括投资类业务）；

4.客户风险：应包括多头过度授信、担保圈等情况，对未划分为不良的产能过剩行业债务人授信、债券发生违约的债务人授信、正在进行债务重组的债务人授信等进行重点排查。

（三）找准风险引爆点及传导路径。

联社在信用风险排查报告中体现以下内容：

1.可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点，准确定位近期风险引爆点以及中长期风险引爆点；

2.理清重大风险传导链条，制定切断链条的预案，梳理总结各类重大风险间的因果关系、传导逻辑、先后次序、严重程度等因素，形成完整清晰的“金融风险图谱”。

五、报告内容

联社将《XX市银行业金融机构贷款风险分类准确性排查情况汇总表》、《XX市银行业金融机构重大信用风险隐患排查情况汇总表》汇总后，形成自查报告，自查工作组织开展情况、本机构信用风险整体评价、排查中发现的贷款分类不准确以及重大信用风险隐患情况、近期以及中长期的风险引爆点、风险传导路径、风险形成原因等。填写自查报表时，应严格按照报表附注要求填报。于20xx年3月20日前报风险管理经营中心汇总后报审计中心。